去年早些时候,伴随着人民币升值压力的讨论,一种说法不胫而走:数百亿美元的游资进入中国企图套利,而其中相当部分已进入房地产、信托、证券和期货市场。

　　去年8月,国家外汇管理局决定,在全国范围内开展外汇指定银行收汇、结汇业务的专项检查。此次专项检查目的之一,就是及时掌握和准确分析当前外汇资金流入情况和国际收支变动趋势,打击非法跨境资金流动,以进一步整顿和规范外汇市场秩序。9月,专项检查正式开始,并于目前顺利结束。正式公布的检查结果证实,上述说法并非"子虚乌有"。检查还发现,一些外汇指定银行在收汇、结汇业务中,违规行为屡屡发生。

　　投机资金"曲线入市"

　　检查发现,一些投资性公司或生产型企业,以企业注册资本金或增资以及预收货款的形式,从境外收取外汇并办理结汇。通过对结汇后人民币用途的跟踪调查发现,这部分资金并未用于生产经营,而是转入房地产和证券市场,或者以个人名义存入储蓄账户,带有一定的套利投机性质。

　　检查还发现,部分贸易及资本项下资金以个人名义流入境内。其中一些收入的外汇来自境外机构和公司,结汇后人民币资金划往境内商业机构、生产企业、证券公司和房地产公司,用于生产经营、股权收购、证券及房地产投资。

　　借道"离岸"变相结汇

　　境外资金的"身影"惊现房地产和证券市场,并未让外汇监管当局的检查人员感到意外。事实上,通过组织全国10300家经营收汇和结汇业务的银行及其分支机构进行自查,以及对其中1165家银行及其分支机构开展的现场检查,外汇结汇、收汇方面的异常现象并非仅此一项。

　　国内外汇贷款通过银行离岸业务变相结汇,是专项检查中发现的另一类问题。检查人员发现,境内一些企业借道中资外汇指定银行的离岸贷款,即由中资外汇指定银行离岸部对境内外商投资企业的外方发放短期外汇贷款后,外方再转借给境内企业,办理结汇,从而绕开中资外汇指定银行外汇贷款不能结汇的政策规定,并规避可能发生的汇率风险。

　　国家外汇局新闻发言人就此表示,国家外汇局将于近期会同相关部门,依法对违规银行及相关企业和个人进行严肃处理。（薛莉/上海证券报）