财联社

2026-11-03 06:27:35


　　今日晚间， 上海银行 发布公告称，面向社会公开招聘私人银投资顾问，要求应聘者具备5年以上金融机构经理，持CDP、CFA等证书者优先。

　　记者注意到，公开信息渠道显示，近期包括 浦发银行 北京分行、 中信银行 、 宁波银行 上海某支行等多家金融机构正在密集招聘私人银行岗位。

　　在业内人士看来，银行大力拓展私行业务已是必然之路，一方面近期多家银行私人银行客户数量持续增加，带来行业效仿；另一方面传统的零售信贷对银行贡献日趋减少，亟需转型。

　　多家银行密集招聘私人银行经理，要求不低

　　随着各大银行2026年校园招聘进入尾声，近期新一波针对性较高、面向社会人员招聘的银行岗位正在陆续开放。

　　今日晚间，上海银行通过“上海银行招聘”微信号发布了该行私人银行投资顾问岗的社会招聘信息。

　　在公告中，上海银行指出，为切实提升 财富管理 服务能力，加快打造一流的私人银行服务体系，提升上海银行私行业务 综合 竞争力与市场影响力，面向社会公开招聘私人银行投资顾问岗位优秀人才。



　　对于应聘者的条件，上海银行指出，该岗位需要根据客户需求挖掘市场优质产品，推动定制化产品的需求发起与落地；做好私人银行重点客服陪谈与活动支撑，对分支行私行业务与目标完成进行推进与督导。应聘人员需要具备5年以上银行、 券商 、投行、 信托 、基金、 保险 等金融机构工作经理，有私人银行客户经理、产品投研等相关工作经历者优先；持有CFP、CFA、CPB等证书者优先。

　　财联社记者注意到，近期发布私银客服经理岗位招聘的银行不在少数。依据公开信息渠道，近期浦发银行北京分行、中信银行、宁波银行、 兴业银行 等家银行及下属机构均发布了类似社会招聘信息。

　　从招聘条件来看，要求基本类似，但对从业时限、岗位重点有所不同，比如有银行要求三年以上相关工作经验，有银行要求应聘者的首要职责是负责开拓私人银行新客户即新增客户总资产，提升潜力客户及客户总资产。另外，部分银行还给出了具体的私银客户经理岗位薪资。大致在月薪1万到2万之间。

　　业内称私行业务仍有增长空间、零售信贷转型倒逼加码

　　为何近期各大银行持续加大对于私人银行岗位人员的招聘？多位业内人士介绍，首先是近两年来各大银行私人银行的客户数量仍在持续增长，显示该业务依然存在较大的开拓空间。

　　财联社记者查询各大银行三季度报告发现，目前 招商银行 、 平安银行 等机构的最新私行客户数量仍维持显著增长。

　　招商银行三季度报告显示，私人银行业务方面，截至9月末，该行私人银行客户（指在该行月日均全折人民币总资产在1000万元及以上的零售客户）达219449户，较上年末增长10.10%。对比来看，2025年底该行私人银行客户19.93 万户，这意味着招行年内成功迈过私行客户20万户的门槛。

　　此外，平安银行三季度报告披露，报告期内，财富客群与AUM稳步扩容。截至9月末，私人银行客户11.20万户，增幅6.1%；私行客户AUM余额20951.82亿元，较上年末增长5.2%。

　　“我行私人银行的客户数量今年也有所增长，不过尚未突破3万户门槛”，一家全国性商业银行人士向财联社记者表示，尽管该行没有披露最新数据，但在业务角度来看，继去年该行在全国范围内大幅度增设私行客户中心后，今年相关服务机构仍在进一步扩张中。另外，部分城商行人士也向记者透露，年内的财富管理中，私人银行的业务被领导重点提及，银行方面年内在拓展新客户方面力度很大。

　　另外，多名银行人士介绍，私人银行业务已经被普遍看作零售信贷转型的重点。

　　“在原来的 零售业 务中，一个客户经理可以通过服务数十个客户来帮银行获得收益。但是在近年零售风险不断暴露的背景下，目前此类“人海战术”已不可取。客观来说，一个私行经理服务一个高端客户所能获得的收益，已经超过服务近百名普通客户的效果。”有地方银行相关人士向记者透露，从投入产出比的角度考量，当前挖掘高端客户的增长潜力，已经成为零售业务的重中之重。

　　不过，有银行人士透露，银行私人银行客户数量能否上量，和其所在地区的经济环境、头部企业数量有关。这也是今年江浙沪地区的银行机构在私行业务能快速上量的一大原因。因此，尽管近期部分中西部地区城商行和农商行都发布公告称要拓展私行客户，但“行业并不看好”。

　　在采访中，部分银行人士表示，前几年私人银行客户对于高端保险的需求量、咨询量都比较大，但今年的情况有所改变，部分客户对于保险类业务的兴趣有所下降，和跨境金融相关的业务咨询有所增加。“客观来看，银行也需要针对私行客户的真实需求转变服务模式，以免客户流失。”

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