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基金应该实话实说 2004-05-26 08:26
“投资者不要用所有的钱来买我的基金。一般来讲,基金投资占个人资产的15%是比较适合的比例。”最近,正在发行促销的景顺长城基金公司的总经理梁华栋一反甜言蜜语,来个实话实说。此举值得欢迎。 投资者之所以盲目追捧基金,同“赚钱效应”的误导不无关系。据统计,2003年前成立的15家开放式基金分红回报率为8.96%,其中有的基金成立不到7个月就分红7次。这一“赚钱示范效应”刺激了投资者购买的欲望。其实,这里面不无误导。首先,开放式基金分红不等于基金都分红,54只封闭式基金的分红回报率只有1.15%;其次,分红不等于“赚钱”,除权除息后,分过红的基金净值将降低;再次,基金分红存在大量现金需求,势必影响基金的操作节奏,为其今后的投资运作埋下隐忧。 虽然从长期来看,大力发展基金是稳定市场的一项根本措施,但在回报投资者的问题没有解决之前,基金的过热发行本质上也是一种圈钱行为。对基金管理公司来说,不管基金投资业绩是盈是亏,它们永远可以按照1.5%的托管费率提取收益,而基金的投资风险则没有例外地转嫁给了投资者。 据统计,截至今年4月9日,封闭式基金加权平均折价率为27.19%,几乎是欧美国家一般水平的2-3倍。这意味着至少在目前,除了旱涝保收的发起人股东和基金管理人之外,一般的投资者基本上都是颗粒无收。 梁华栋认为,理财不一定非要选基金,投资途径还有很多,比如房地产、实体投资、理财保险等。这对于把买基金当惟一投资工具的“基民”来说,可谓是一贴清醒剂。(黄湘源/京华时报)
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